PSD Bank Auslandsüberweisung

Bei der Überweisung von Geld ins Ausland bietet eine PSD Bank eine geeignete Option. Traditionelle Banken wie die PSD Bank sind nämlich dank ihrer etablierten Infrastruktur und Fachkenntnisse in der Lage ohne Probleme, Überweisungen in Nicht-SEPA-Länder oder Fremdwährungen zu tätigen.

Allerdings gibt es auch neue Alternativen im Fintech-Bereich, wie beispielsweise TransferGo. Hier fallen teilweise überhaupt keine Gebühren für die Auslandsüberweisung an und falls doch, sind diese im niedrigen einstelligen Euro-Bereich. Versuch es doch selbst einmal aus und berechne im Rechner oben rechts, wie viel Geld beim Empfänger ankommt.

Kosten für eine Auslandsüberweisung bei der PSD Bank

Es gibt die unterschiedlichsten Gründe, warum man Geld ins Ausland überweisen möchte. Einer davon ist, dass man Familie und Angehörige finanziell unterstützen will und da wäre es natürlich schön, wenn möglichst viel des hart erarbeiteten Geldes auch bei ihnen ankommt.

Grundsätzlich muss man bei einer Auslandsüberweisung allerdings immer zwischen einer Überweisung in ein SEPA-Land und einer Überweisung in ein Nicht-SEPA-Land unterscheiden. Während die SEPA-Überweisung ins Ausland faktisch so funktioniert wie eine Inlandsüberweisung, die gleichen Kosten verursacht und gleich lang dauert, sieht dies bei einer Auslandsüberweisung ins Nicht-SEPA-Ausland schon völlig anders aus.

Hier lassen sich die Banken ihre Dienstleistungen nämlich in aller Regel sehr gut bezahlen. Außerdem sind mehrere Banken involviert, was die Sache verlangsamt und nochmals teurer macht. Wie dies bei der PSD Bank aussieht schauen wir uns im folgenden an.

So tätigst du eine Auslandsüberweisung bei der PSD Bank

Wenn du eine Überweisung innerhalb des SEPA-Raums tätigst, brauchst du bei einer PSD Bank Auslandsüberweisung gar nichts zu beachten. Denn die Überweisung funktioniert genauso, wie eine herkömmliche Inlandsüberweisung bei der PSD Bank. Möchtest du jedoch Geld ins nichteuropäische Ausland senden, so sieht die Sache schon ein wenig anders aus.

Um diese anzustoßen begib dich innerhalb deines Online Bankings einfach zum Punkt Überweisungen. Dort wirst du auch die Option finden, einen sogenannten „Zahlungsauftrag im Außenwirtschaftsverkehr“ durchzuführen.

Und dies ist die Auslandsüberweisung. Fülle das nun angezeigte Formular also vollständig aus. Du benötigst hierfür den vollständigen Namen des Empfängers, seine Adresse, die IBAN, BIC und den Betrag. Außerdem musst du noch auswählen, welche Entgeltoption du bevorzugst. Hierzu existieren unterschiedliche Optionen, die ich dir weiter unten etwas näher erläutere.

So setzen sich die Gebühren für eine Auslandsüberweisung zusammen

Was mir bei der PSD Bank wunderbar gefällt, ist, dass sie sehr transparent mit den Gebühren umgeht. Bei vielen traditionellen Banken muss man wirklich im Kleingedruckten wühlen und nach den Einzelposten suchen, die für eine Auslandsüberweisung anfallen. Hat man dann alles zusammen, so muss man mühevoll zusammenrechnen, welche Kosten denn nun im einzelnen anfallen. Nicht so bei der PSD Bank. Hier ist ganz transparent beschrieben, welche Kosten im einzelnen fällig werden. Und diese sind mit 15 Euro auch im verträglichen Bereich.

Wichtig: weitere 15 Euro fallen jedoch an, sofern du dich dazu entscheidest, die gesamten Kosten für die Auslandsüberweisung zu tragen. In diesem Fall wird der Empfänger dann keine oder nur noch sehr geringe Gebühren seitens seiner eigenen Bank zu tragen haben. In diesem Fall würde dich eine Auslandsüberweisung also 30 Euro kosten.

Weitere Kosten

Daneben bietet die Bank im Zusammenhang mit Auslandsüberweisungen auch weitere Dienstleistungen an. Diese wirst du in aller Regel nicht benötigen. Der Vollständigkeit halber lasse ich sie an dieser Stelle aber auch nicht unerwähnt.

Dauer einer Auslandsüberweisung bei der PSD Bank

Wie lange eine Auslandsüberweisung bei der PSD Bank letztlich dauert, hängt ganz davon ab, in welches Land du das Geld überweisen möchtest. Handelt es sich dabei um eine Auslandsüberweisung in ein Land innerhalb des SEPA-Raums, so geht die Überweisung nicht länger, als wenn diese innerhalb Deutschlands getätigt wird. Schickst du allerdings Geld außerhalb des SEPA-Raums, so gilt es zu bedenken, dass natürlich einige Banken involviert sind.

Jede hat ihre eigenen Laufzeiten und insofern kann sich die Dauer hier verlängern. In aller Regel sollte deine Auslandsüberweisung jedoch innerhalb von zwei bis drei Werktagen und in seltenen Fällen auch in bis zu fünf Werktagen beim Empfänger ankommen. Sofern die Dauer für dich ein wichtiger Faktor ist, lohnt es sich, einmal bei der PSD Bank anzufragen, wie lang die spezielle Auslandsüberweisung in deinem Fall und mit den spezifischen Daten deiner Überweisung, in Anspruch nehmen würde.

Als Alternative bietet sich auch TransferGo an. Denn hier kann eine Auslandsüberweisung unter Umständen und abhängig vom Land auch teilweise in maximal 30 Minuten durchgeführt werden. Dies kostet dann natürlich einen kleinen Aufpreis. Dieser ist allerdings immer noch geringer als das, was die meisten traditionellen Banken für eine Auslandsüberweisung mit den herkömmlichen Laufzeiten berechnen. Ob eine derartige Eilüberweisung mit TransferGo in dein Land angeboten wird, findest du am besten heraus, indem du innerhalb deines TransferGo Kontos die Überweisung einträgst und nachsiehst, ob die Option für dein gewünschtes Zielland existiert.

Kostenübernahme durch Empfänger

Die Kosten für eine Auslandsüberweisung bei der PSD Bank sind transparent und im Vergleich zu einigen anderen herkömmlichen Banken auch relativ preiswert. Allerdings sind sie trotz allem noch relativ hoch auch im Vergleich zu den gebührenfreien Auslandsüberweisung über alternative Fintech Anbieter wie TransferGo.

Kein Wunder also, dass du hier eventuell gerne etwas sparen möchtest und das ist bei Auslandsüberweisungen, die ins Nicht-SEPA-Ausland gehen tatsächlich auch möglich. Insgesamt hast du hier drei Optionen zur Verfügung. Werfen wir im folgenden doch einmal einen Blick auf alle drei.

• OUR – Bei dieser Option trägst du die gesamten Kosten der Überweisung. Hierbei musst du dann bei der PSD Bank weitere 15 Euro an Fremdkostenpauschale für die Auslandsüberweisung zahlen. Der große Vorteil ist dann aber natürlich, dass der Empfänger beinahe den vollen Betrag auf seinem Bankkonto gutgeschrieben bekommt. Abzüge gibt es natürlich trotzdem. Diese können in Form von Gebühren, die die Empfängerbank für den Empfang von Auslandsüberweisungen verlangt, anfallen. Und natürlich durch einen geringen Aufschlag auf die Währungsumrechnung, die viele Banken aus praktischen Gründen verlangen.

• SHARE – Dies ist die Standardoption für die Gebührenaufteilung bei Auslandsüberweisungen. Hier trägt einfach jeder seine eigenen Bankgebühren. Für dich fallen dann also die 15 Euro an Kosten seitens der PSD Bank an. Und die Bank des Empfängers berechnet weitere Gebühren für den Empfang des Geldes. Letztlich ist das eine gute Mitteloption. Problematisch wird es natürlich dann, wenn man genau den Betrag schicken möchte, dem man auch überweist. Schließlich sind die Gebühren auch für den Empfang des Geldes relativ hoch. Es ist also davon auszugehen, dass der Empfänger einen deutlichen Abschlag seitens des überwiesenen Geldes zu befürchten hat.

• BEN – Hier überträgst du sämtliche Kosten der Auslandsüberweisung an den Empfänger. Das bedeutet im Umkehrschluss nichts anderes als dass die Überweisungsgebühren sowohl für deine eigene Bank, als auch die Empfängerbank vom überwiesenen Betrag abgezogen werden. Du zahlst also nichts weiter, als den Betrag, den du überweist. Im Gegenzug dafür trägt aber der Empfänger einen deutlichen Abschlag vom Überweisungsbetrag.

Bei TransferGo trägt immer der Sendende die Gebühren, sofern denn welche anfallen. Denn in vielen Fällen ist eine Auslandsüberweisung mit TransferGo im Standardmodell sogar völlig gebührenfrei. Fallen doch Gebühren an, so wird transparent direkt unterhalb der Überweisung darüber informiert. Der Sendende weiß also genau welche Gebühren anfallen und wie hoch diese sind. Gut zu wissen: in aller Regel sind diese Überweisungskosten deutlich günstiger als jene der traditionellen Banken.

Auslandsüberweisung – So sparst du richtig Geld

Mal ehrlich – niemand gibt gerne zu viel Geld für Überweisungsgebühren aus. Während die PSD Bank und andere traditionelle Banken oft hohe Gebühren verlangen, haben wir bei TransferGo einen anderen Weg gefunden. TransferGo macht’s möglich: Du überweist direkt von deinem Smartphone oder dem Browser aus und sparst dabei ordentlich.

Das Beste daran? Du brauchst nicht mal ein extra Bankkonto bei uns. Einfach anmelden und los geht’s. Während du bei der PSD Bank erst einen Termin machen oder dich durch’s Online-Banking klicken musst, kannst du bei uns sofort loslegen. Und das Geld, das du bei den Gebühren sparst? Das kommt direkt bei deinen Liebsten oder Geschäftspartnern auf dem Bankkonto an.

Übrigens: Viele unserer Kunden sind überrascht, wie einfach das Ganze funktioniert. Du gibst einfach ein, wie viel Geld du senden möchtest, wählst das Land aus und siehst sofort, wie viel ankommt. Keine versteckten Gebühren, keine Überraschungen – nur faire Preise und schnelle Auslandsüberweisungen.

Ist dein Geld bei uns sicher? Aber sowas von!

Klar fragst du dich, ob dein Geld bei einem Online-Anbieter sicher ist. Die kurze Antwort: Ja! Die längere Antwort: Wir sind genau wie die großen Banken von der FCA lizenziert und setzen modernste Sicherheitstechnik ein. Deine Auslandsüberweisung ist bei uns also genauso so sicher wie bei der PSD Bank – nur eben günstiger und schneller.

Was bedeutet das konkret? Nun, jede einzelne Überweisung wird durch mehrere Sicherheitssysteme geschützt. Wir nutzen die gleiche Verschlüsselungstechnologie wie die traditionellen Bankhäuser (z.B. auch die PSD Bank). So ist dein Geld auf jeden Fall sicher. Außerdem sind wir als Finanzinstitut durch die FCA streng reguliert. Das bedeutet, wir werden regelmäßig von den Behörden überprüft und müssen höchste Sicherheitstandards einhalten. Dein Geld ist bei uns also in besten Händen – genau wie bei einer traditionellen Bank, mit dem kleinen aber wichtigen Unterschied, dass du bei uns deutlich weniger Gebühren zahlst.

Regelmäßig Geld ins Ausland senden? Wir machen’s einfach

Du überweist öfter Geld an die gleichen Leute im Ausland? Vielleicht für die Miete deiner Ferienwohnung oder um die Familie zu unterstützen? Dann haben wir was für dich: Richte einfach eine Dauerüberweisung ein und lehne dich zurück. Wir kümmern uns um den Rest.

Was uns von der PSD Bank unterscheidet

Bei der PSD Bank zahlst du bei Auslandsüberweisungen oft hohe Grundgebühren plus extra Kosten für schnelle Überweisungen. Dazu kommen noch versteckte Gebühren beim Wechselkurs. Bei uns ist das anders: Wir zeigen dir von Anfang an genau, was deine Überweisung kostet und wie viel dein Empfänger erhält.

Ein Beispiel gefällig? Nehmen wir mal eine Überweisung von 1.000 Euro in die Türkei. Bei der PSD Bank zahlst du mindestens 15 Euro Grundgebühr, plus eventuelle Zusatzkosten. Bei uns? Je nach gewählter Geschwindigkeit nur einen Bruchteil davon. Und das Beste: Du siehst sofort, wie viel in der Landeswährung ankommt. Probiere es doch oben rechts (auf Smartphones ganz unten) einmal aus.

Was viele nicht wissen: Traditionelle Banken verdienen oft mehr am Wechselkurs als an den eigentlichen Gebühren. Sie nehmen den offiziellen Kurs und packen noch was drauf. Wir arbeiten anders: Wir bieten dir nämlich einen sehr, sehr vorteilhaften Wechselkurs.

Häufig gestellte Fragen zur PSD Bank Auslandsüberweisung