Wise vs Western Union – Auslandsüberweisungen: Gebühren, Wechselkurse und Überweisungszeiten im Jahr 2024

Ganz gleich, ob du aus privaten oder geschäftlichen Gründen Geld ins Ausland schicken musst, die Wahl des richtigen Dienstleisters erfordert eine sorgfältige Abwägung verschiedener Faktoren. Von Gebühren und Wechselkursen bis hin zu Transferzeiten und Sicherheitsaspekten.

In diesem umfassenden Vergleichsleitfaden nehmen wir die beiden bekanntesten Anbieter auf diesem Gebiet unter die Lupe: Wise und Western Union.

Wir untersuchen ihre Gebühren, Wechselkurse, Überweisungszeiten, Servicequalität und Sicherheitsmaßnahmen, um dir den nötigen Einblick zu geben, damit du eine fundierte Entscheidung treffen kannst.

Wir stellen dir außerdem TransferGo als Alternative vor, die wettbewerbsfähige Preise, transparente Gebührenstrukturen, schnelle Überweisungszeiten – und bessere Kundenbewertungen als Wise und Western Union bietet!

Wise vs Western Union im Überblick

Wenn es um internationale Geldtransfers geht, bieten sowohl Wise als auch Western Union jeweils spezifische Vorteile, die auf die unterschiedlichen Bedürfnisse von Nutzern zugeschnitten sind.

Wise Überblick

Wise, früher bekannt unter dem Namen TransferWise, hat sich durch sein Streben nach Transparenz und günstigen Preisen einen Namen gemacht.

Wise bietet Auslandsüberweisungen zum Mittelkurs an und vermeidet so versteckte Gebühren oder Aufschläge auf Wechselkurse, was Nutzer anzieht, die kostengünstige Lösungen für ihre grenzüberschreitenden Transaktionen suchen.

Western Union im Überblick

Western Union verfügt dagegen über ein globales Netzwerk von über 550.000 Filialen in 200 Ländern und Territorien und ist damit die erste Wahl für alle, die den Komfort von Bargeldtransfers bevorzugen.

Mit seiner großen Reichweite bietet Western Union Zugänglichkeit und Flexibilität, insbesondere in Regionen mit begrenzter digitaler Bankinfrastruktur.

Wichtige Unterschiede

Während Wise und Western Union sich in ihren jeweiligen Bereichen bestens auskennen, gibt es doch einige wichtige Faktoren, die sie voneinander unterscheiden.

Wise legt den Schwerpunkt auf günstige Preise und Transparenz und spricht damit Personen an, die wettbewerbsfähige Wechselkursraten und die Offenlegung der Gebühren im Voraus wünschen.

Die Stärke von Western Union hingegen liegt in seinem ausgedehnten Filialnetz, das all jene anspricht, die den Komfort und die Unmittelbarkeit von Bargeldtransfers schätzen.

Wechselkurse und Überweisungsgebühren

Die Kosten sind ein entscheidender Faktor bei der Wahl eines internationalen Überweisungsanbieters.

Meistens geht es dabei um zwei Arten von Gebühren: Wechselkurse und Überweisungsgebühren.

Wise-Wechselkurse und Überweisungsgebühren

Wise ist für seine transparente Gebührenstruktur und sein Engagement für günstige Preise bekannt geworden.

Im Gegensatz zu traditionellen Banken arbeitet Wise mit dem Mittelkurs und stellt damit sicher, dass die Nutzer faire und transparente Wechselkurse ohne versteckte Gebühren oder Aufschläge erhalten.

Durch den Wegfall dieser Kosten bietet Wise den Nutzern eine günstige Lösung für ihre grenzüberschreitenden Transaktionen:

• Wechselgebühren: Wise erhebt keine Wechselkursmarge und stellt so sicher, dass die Nutzer einen Kurs erhalten, der nahe am Mittelkurs des Marktes liegt. Das Unternehmen verdient sein Geld stattdessen mit einer prozentualen oder festen Gebühr, die auf jede Überweisung aufgeschlagen wird.
• Überweisungsgebühren: Die Überweisungsgebühren von Wise beginnen bei 0,43 % und variieren je nach Währungspaar und Überweisungsbetrag, sind aber im Allgemeinen niedriger als bei traditionellen Banken.

Genau wie TransferGo informiert Wise im Voraus über die Gebühren und ermöglicht es den Nutzern, die Gesamtkosten ihrer Überweisung zu berechnen, bevor sie sie durhcführen.

Servicequalität und Benutzerfreundlichkeit

Bei der Auswahl eines Anbieters für internationale Geldüberweisungen sind Kundenrezensionen im Internet sehr wichtig.

Sie bieten wertvolle Einblicke in die Servicequalität, das Kundenerlebnis und die allgemeine Zufriedenheit, sodass du eine fundierte Entscheidung treffen kannst.

In diesem Abschnitt vergleichen wir die Leistungen von Wise und Western Union, um ihre Servicequalität und Nutzererfahrung auf der Grundlage bestehender Kundenrückmeldungen zu bewerten.

Wise Kundenzufriedenheit

Wise wird für seine benutzerfreundliche Online-Plattform und die transparente Offenlegung der Gebühren gelobt. Beide Faktoren spiegeln sich in einer Trustpilot-Bewertung von 4,2 von 5 Sternen wider.

Die Kunden schätzen die Einfachheit und Leichtigkeit, mit der sich die Benutzeroberfläche von Wise navigieren lässt, was problemlose Transaktionen ermöglicht.

Außerdem wird Wise von den Nutzern, die bei ihren Finanztransaktionen Wert auf Klarheit legen, für sein Engagement für Transparenz gelobt. Dieses spiegelt sich natürlich auch nicht zuletzt in der vorherigen Offenlegung der Gebühren wider.

Im Vergleich zu ähnlichen Produkten auf dem Markt finden wir aber erstaunliches: TransferGo übertrifft Wise bei der Kundenzufriedenheit mit einer „hervorragenden“ TrustPilot-Bewertung von 4,7/5 und ist damit die beliebteste Alternative bei Geldtransferkunden.

Western Union Kundenzufriedenheit

Das ausgedehnte globale Filialnetz von Western Union bietet Nutzern, die Bargeld überweisen wollen, einen einzigartigen Komfort.

Ein großer Nachteil ist jedoch die mangelnde Transparenz bei der Offenlegung der Gebühren. Die Nutzerinnen und Nutzer wissen oft nicht, wie hoch die Gesamtkosten für ihre Überweisungen sind, da die Gebühren von Western Union nicht immer im Voraus klar kommuniziert werden.

Auf der Website von Western Union heißt es: „Western Union verdient auch Geld mit dem Währungsumtausch.

Wenn du einen Anbieter von Auslandsüberweisungen auswählst, solltest du sowohl die Überweisungsgebühren als auch die Wechselkurse sorgfältig vergleichen.

Gebühren, Wechselkurse und Steuern können je nach Anbieter, Vertriebsweg und Standort variieren und hängen von einer Reihe von Faktoren ab. Gebühren und Kurse können sich ohne Vorankündigung ändern.

Diese undurchsichtige Offenlegung der Gebühren kann zu Verwirrung und Frustration bei den Nutzern führen und das Gesamterlebnis beeinträchtigen, weshalb Western Union bei TrustPilot mit 4/5 Sternen bewertet wurde.

(Im Vergleich dazu bietet TransferGo ein engagiertes Kundenserviceteam, das neun Sprachen fließend spricht und dir rund um die Uhr per Telefon, E-Mail oder Chat zur Seite steht).

Überweisungsdauer

Wise Überweisungsdauer

Wise ist bekannt für seine schnellen Überweisungszeiten, sodass du dein Geld schnell über die Grenzen bringen kannst.

Laut Wise wird ein Großteil der Überweisungen innerhalb weniger Minuten abgeschlossen, was das Engagement der Plattform für schnelle Transaktionen verdeutlicht.

Wise weist jedoch darauf hin, dass die Überweisungszeiten von verschiedenen Faktoren abhängen, z. B. davon, wie schnell dein Geld bei Wise eintrifft, welche Voraussetzungen erfüllt sein müssen und wie lange die Auszahlung dauert.

Im Allgemeinen liegt der Zeitrahmen für eine Überweisung zwischen wenigen Minuten und bis zu vier Werktagen.

Western Union Überweisungszeiten

Western Union bietet unterschiedliche Überweisungszeiten für die verschiedenen Vertriebskanäle an, um den unterschiedlichen Vorlieben und Anforderungen der Nutzer gerecht zu werden.

Überweisungen, die über Bargeldabholungen oder mobile Geldbörsen abgewickelt werden, treffen in der Regel innerhalb weniger Minuten ein und ermöglichen einen sofortigen Zugriff auf das Geld.

Entscheiden sich die Nutzer dagegen für eine Bankeinzahlung als Auszahlungsmethode, können die Überweisungszeiten bis zu zwei Tage betragen.

TransferGo bietet ebenfalls verschiedene Überweisungsoptionen an, die auf die Präferenzen der Nutzer zugeschnitten sind. Standardüberweisungen werden in der Regel innerhalb eines Werktages zugestellt. Für schnellere Transaktionen besteht die Möglichkeit, die Bereitstellung zu beschleunigen, und zwar auf 30 Minuten, oder sich für langsamere Überweisungen ohne Gebühren zu entscheiden.

Sicherheit und Vertrauenswürdigkeit

Bei internationalen Geldüberweisungen sind Sicherheit und Vertrauenswürdigkeit das A und O.

In diesem Abschnitt vergleichen wir die Maßnahmen, die Wise und Western Union ergreifen, um die Sicherheit und Zuverlässigkeit ihrer Dienste zu gewährleisten.

Wise

Wise legt großen Wert auf Sicherheit und Transparenz und hat sich als vertrauenswürdiger Akteur in der Branche etabliert. Das Unternehmen ist von der britischen Financial Conduct Authority lizenziert, die die Einhaltung strenger Regulierungsstandards gewährleistet.

Das Engagement von Wise für Transparenz erstreckt sich auch auf die Gebührenstruktur: Die Nutzerinnen und Nutzer werden von vornherein über die Gebühren informiert, sodass Überraschungen und versteckte Kosten ausgeschlossen werden.

Außerdem setzt Wise robuste Sicherheitsmaßnahmen ein, darunter Datenverschlüsselung und Multi-Faktor-Authentifizierung, um die sensiblen Daten und Transaktionen der Nutzer zu schützen.

Western Union

Mit weltweit über 150 Millionen Kunden hat sich Western Union in der Zahlungsverkehrsbranche einen Namen für Vertrauen und Verlässlichkeit gemacht.

Das Unternehmen wird vom New York State Department of Financial Services in den USA beaufsichtigt, um die Einhaltung der regulatorischen Anforderungen sicherzustellen.

Das umfassende globale Netzwerk an Filialen von Western Union unterstreicht den guten Ruf des Unternehmens in Bezug auf Erreichbarkeit und Komfort. Auch wenn die Gebühren und Wechselkurse des Unternehmens variieren können, vertrauen die Nutzer auf die etablierte Präsenz und die soliden Sicherheitsmaßnahmen von Western Union, einschließlich der Protokolle zur Betrugsprävention und Identitätsüberprüfung.

Trotz der Kritik an der Gebührentransparenz bleibt Western Union eine vertrauenswürdige Option für Nutzer, die einen zuverlässigen und sicheren Geldtransferdienst suchen.

Genau wie Wise und Western Union legt auch TransferGo großen Wert auf Sicherheit und das Vertrauen der Nutzer und entspricht damit den Best Practices der Branche. Als lizenziertes und von der Financial Conduct Authority reguliertes Zahlungsinstitut hält sich TransferGo an strenge regulatorische Standards und gewährleistet die Sicherheit der Geldmittel der Nutzerinnen und Nutzer dank fortschrittlicher Verschlüsselungsprotokolle und Sicherheitsmaßnahmen zum Schutz der persönlichen und finanziellen Daten der Nutzerinnen und Nutzer, um das Risiko eines unbefugten Zugriffs oder betrügerischer Aktivitäten zu verringern.

Fazit

Wise, früher unter dem Namen TransferWise bekannt, zeichnet sich durch sein Bemühen um Offenheit und Kostengünstigkeit aus. Wise arbeitet zum Mittelkurs und garantiert faire Wechselkurse ohne versteckte Gebühren oder Aufschläge, die durch die Offenlegung der Gebühren im Voraus eine fundierte Entscheidungsfindung ermöglichen. Die benutzerfreundliche Oberfläche und die transparente Gebührenstruktur machen Wise zu einer attraktiven Option für alle, die kostengünstige grenzüberschreitende Transaktionen durchführen möchten.

Western Union verfügt über ein ausgedehntes globales Netzwerk von Filialen und bietet damit einen unvergleichlichen Komfort für Bargeldtransfers. Allerdings sind die Wechselkurse von Western Union im Vergleich zu Wise eher schlecht, da sie mit versteckten Kosten für die Währungsumrechnung belastet sind. Trotz des großen Vertrauens, das Western Union genießt, könnte die mangelnde Gebührentransparenz einige Nutzer abschrecken.

Wise hat effiziente Überweisungszeiten und schließt Überweisungen oft innerhalb von Minuten ab. Auch wenn manche Überweisungen bis zu vier Werktage dauern können, ist das Engagement des Unternehmens für schnelle Transaktionen offensichtlich. Western Union hingegen bietet variable Überweisungszeiten, wobei Bargeldabholungen oder Überweisungen über die mobile Geldbörse in der Regel innerhalb von Minuten abgeschlossen werden und Bankeinzahlungen bis zu zwei Tage dauern können.

Bei den Kundenrezensionen erhält Wise auf Trustpilot zum Zeitpunkt dieses Artikels 4,2 von 5 Sternen, was die hohe Zufriedenheit mit der benutzerfreundlichen Oberfläche und der transparenten Gebührenstruktur widerspiegelt. Auch Western Union hat eine Trustpilot-Bewertung von 4 von 5 Sternen, was auf das umfangreiche Agentennetzwerk zurückzuführen ist, aber auch Kritik an der mangelnden Gebührentransparenz hervorruft.

Was die Sicherheit und Vertrauenswürdigkeit angeht, so ist Wise von der britischen Financial Conduct Authority lizenziert, hält sich an strenge regulatorische Standards und setzt robuste Sicherheitsmaßnahmen wie Datenverschlüsselung und Multi-Faktor-Authentifizierung ein. Western Union, mit über 150 Millionen Kunden weltweit, legt ebenfalls großen Wert auf Sicherheit, wird vom New York State Department of Financial Services reguliert und setzt Maßnahmen zur Betrugsprävention ein.

Beide Unternehmen legen großen Wert auf Sicherheit und das Vertrauen der Nutzer, obwohl die Offenlegung der Gebühren bei Wise den Nutzern mehr Transparenz und Vertrauen in ihre Transaktionen geben kann.

Wenn du jedoch nach einer nahtlosen Alternative mit wettbewerbsfähigen Wechselkursen, transparenten Gebührenstrukturen und schnellen Überweisungszeiten suchst, solltest du dir unbedingt TransferGo ansehen! Mit unserer benutzerfreundlichen Oberfläche, unserem Engagement für Transparenz und robusten Sicherheitsmaßnahmen sind wir ein unkomplizierter und sicherer Geldtransferdienst, dem Millionen von Nutzern weltweit vertrauen.

FAQs

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